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注意!注意!个人违规外汇信息被纳入人民银行征信系统

发布日期 2019-3-26/20:23 BY 外汇二哥
 二哥先带领大家学习个人外汇信息申报管理小知识

外汇管理部门对个人信息申报管理进行完善,是否涉及个人年度购汇额度调整?

答:不涉及个人外汇管理政策调整,个人年度购汇便利化额度没有变化,境内个人凭有效身份证件进行真实性购汇需求申报后,直接在银行办理年度便利化额度之内的购汇;便利化额度之外的经常项目购汇,凭有交易金额的真实性证明材料办理,不存在任何障碍。

本次改进个人外汇信息申报管理主要涉及哪些内容?

答:(一)细化申报内容,明晰个人购付汇应遵循的规则和相应的法律责任。个人办理购汇业务时应认真阅读并如实、完整申报,作出承担相应法律责任的承诺。

  (二)强化银行真实性、合规性审核责任,要求银行加强合规性管理,认真落实展业原则,完善客户身份识别。

  (三)是对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度虚假申报、骗汇、欺诈、违规使用和非法转移外汇资金等违法违规行为,将被列入“关注名单”,在未来一定时期内限制或者禁止购汇,依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司法机关处理等。

2018年12月6日,国家外汇管理局(以下简称“外汇局”)通报了15起外汇违规案例,这是外汇局年内第六次通报外汇违规案例。与此前不同的是,此次公布的案例,还披露了企业及个人处罚信息被纳入人民银行征信系统的情况,其中个人还被实施“关注名单”管理。

5起外汇违规案例,包括4家银行,4家公司和7名个人,总罚款金额超1900万元人民币。在对企业和个人的处罚说明中,相较之前只对违法行为、违反的具体外汇管理条例、罚款金额进行说明,本次处罚中,提及处罚信息纳入中国人民银行征信系统情况。本次通报的15个主体中,4家银行共被罚没超717.3万元,;4家企业因逃汇被处罚,其中3家为虚构贸易背景对外付汇,1家因货物出口未收汇被罚。

例如:吉林籍隋某分拆逃汇案

 2017年11月至2018年4月,隋某为实现非法向境外转移资产目的,利用173名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,用于购买境外房产等,非法转移资金合计1205.65万加元。

 该行为违反《个人外汇管理办法》第七条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款300.9万元人民币。对其实施“关注名单”管理,并纳入中国人民银行征信系统


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外汇二哥 高级分析师
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个人认证

金融理财师,中国贵金属行业协会分析师,擅长运用三大系统:k线

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